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                      2019年村镇银行发展趋势分析 中国村镇银行行业现状调研及未来发展趋势分析报告(2019-2025年)

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                      订阅Rss更新 ?#30053;?#30005;子版中国产业调研网 > 调研报告 > 金融投资行业 > 中国村镇银行行业现状调研及未来发展趋势分析报告(2019-2025年)

                      中国村镇银行行业现状调研及未来发展趋势分析报告(2019-2025年)

                      报告编号:1A52886 CIR.cn ┊ 推荐:
                      字号: 报告目录:
                        产业现状
                        作为三类新型农村金融机构的代表,村镇银行在过去几年不断设立。村镇银行一直被视为民营资本进入金融领域的重要渠道。以往,在中国农村只有农村信用社和邮政储蓄两种金融主体,金融服务的水平越来越无法满足农民的需求,因此建设村镇银行成为监管层大力推动的目标。村镇银行作为新型银行业金融机构的主要试点机构,拥有机制灵活、依托现有银行金融机构等优势,自初期以来取得了快速的发展,对我国农村金融市场供给不足、竞争不充分的局面起到了很大的改善作用。当前村镇银行主要面对广大农户及城镇居民,这些群体对金融服务的需求呈现出多元化的特点,客户既包括农户及城镇居民,还包括个体工商户、农村企业和农村合作组织等,贷款既有生产性贷款,也有生活?#36234;?#27454;如教育、农资?#24230;搿?#21307;疗、建房等。村镇银行主要行使着“填空补白”的功能。中西部地区、贫困县、金融服务空白乡镇等金融网点覆盖率低的区域是村镇银行的布局重点。目前农村金融主要有高端市场和中端市场,高端市场基本上由中国农业银行和农业发展银行所占据,农村信用社则主要占据中端领域,同时向高端市场拓展,但是鉴于资金有限以及信贷约束,中端市场的贷款需求往往得不到满足。由此可见,?#25237;?#24066;场的主力以及弥补中端市场供给不足的任务将由村镇银行来?#26800;#?#36825;才是村镇银行发挥优势、开展业务的主战场。近两年,村镇银行被提及的频率越来越多,一方面,监管部门出台了一些政策措施,包括村镇银行的优先准入政策?#35805;?#25324;村镇银行可根据农村金融服务和业务发展需要,在县域范围内设立分支机构,设立分支机构不受拨付营运资金额度及比例的限制等支持村镇银行发展。
                        市场容量
                        截至2013年末,全国共组建村镇银行1071家,当年新组建195家,较2012年多增45家,其中开业987家,筹建84家。已开业村镇银行资产余额6289亿元,负债余额5413亿元。村镇银行遍及全国31个省份,覆盖1083县(市),占县(市)总数的57.6%。目前,已有4000余家企业股东和7000余名自然人股东投资村镇银行,民间资本直接和间接持股占比达70%,村镇银行已成为民间资本投资银行业重要渠道。
                        近年来,国家大力扶持村镇银行发展,逐步降低村镇银行设立门槛,2014年3月13日,银监会发布4号令《农村?#34892;?#37329;融机构行政许可事项实施办法》,将村镇银行在乡镇设立支行的年限要求由开业后2年调整为半年。村镇银行作为一个新兴的农村金融机构,在农村金融需求得不到满足和金融供给不足的条件下,投资农村这个巨大金融市场的回报是十分可观的。在国家政策的规范和市场商业利益的驱动下,其发展势?#32321;?#28982;如雨后春笋。
                        市场格局
                        目前村镇银行已经面临内外资银行发起人的竞争,还有农村非正规金融机构的市场抢夺。由于国家对村镇银行的建设一直采取鼓励扶持的政策,因此许多想借此机会布局中国市场的外资银行纷纷在这一领域加大?#24230;耄?#27719;丰银行和渣打银行已经成功在中国内地成立了若干家村镇银行。村镇银行牌照一度被视为鸡肋,如今情况已经发生巨变,部分内资银行正全力争抢。股份制银行也全面加入发起村镇银行的阵营。非正规金融机构也就是民间金融组织,主要包括典当业、私人钱庄、民间集资、民间自由借贷等农村民间金融活动。由于农村正规金融供给?#29616;?#19981;足,多?#20013;?#24335;的农村民间金融活动异常活跃,已经成为农村借贷的主要渠道。国际农业发展基金会的研究报告指出,中国农民来自非正规金融市场的借款大约为来自正规金融机构贷款额的四倍。对于农民现实金融需求的满足来?#25285;?#38750;正规金融市场的重要性已大大超过正规金融市场。
                        前景预测
                        作为农村金融服务体系中的重要一环,我国村镇银行近几年取得了快速发展。农村资金需求大,农民投资理财的需求增加,但是农村金融供应不足,区域内经济发展不平衡,城市商业银行门槛较高,对农村市场辐射较少。农村金融机构网点覆盖率低,农村信用社和邮政储蓄银行在农村地区竞争不充分且无法根本解决制度缺陷问题。近些年随着国有金融机构撤出农村市场及农村资金的外流,“三农”发展得不到良好的金融支持,农民贷款难,农村?#34892;?#22411;企业普遍面临资金短缺的问题。新农村建设对资金需求大,据有关部门初步测算,到2020年,新农村建设需要?#30053;?#36164;金15万亿元至20万亿元。显然,单纯依靠国家财政?#24230;朐对?#19981;能满足新农村建设大量的资金需求。因此,必须要有银行等金融机构提供新农村建设所需的资金。解决农村金融难题的途径之一就是广泛设立为农村?#34892;?#20225;业和农民提供金融服务的诸如村镇银行之类的微型商业金融机构。这些因素为村镇银行的发展提供了良好的契机。对于拥有3.5万多个乡镇、64万多个行政村、230多万个自然村的中国农村来?#25285;?#29616;有的信用社和新型农村金融机构,根本无法满足农民的资金需求。发展新型现代化的村镇银行的前景是相当可见的。
                        面临挑战
                        村镇银行是作为“在农村地区设立,主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务?#20493;?#35774;立的金融类机构,但由于农村、农业及农民具有一些“天然弱点?#20445;?#22914;抵押物不足、农业弱?#24066;?#38544;含的还贷风险和非生产?#36234;?#36151;等,且农业具有投资回报周期长、盈利能力有限、抗风险能力弱等缺点,在发展的初期,大型商业银行投资发起村镇银行的热情尚未被完全激发,一定程度上也导致村镇银行发展较为缓慢。除了村镇银行发展所面临的市场“缺陷?#20445;?#19982;农信社、邮政储蓄银行、中国农业银行及其他大型商业银行相比,村镇银行还处于探索起步阶段断,银行网点少、人手不足、结算不通,缺乏农村金融服务经验,并在农信社、邮政储蓄银行的夹击之下,市场空间较为狭小,且缺乏核心竞争优势,在信贷产品、创新服务、贷款规模、科技支撑、客户资源、品牌效应等方面缺乏市场竞争力,而网上银行、电话银行、手机银行等新兴业务更是无从谈起。在风险控制方面,村镇银行风险防控能力薄弱,并受自身规模、资金实力等方面的影响,在应对信用、操作等各种风险上存有一定缺陷。

                      第一部分 村镇银行发展背景点评

                      第一章 村镇银行业相关概述

                        第一节 银行业的分类及特征

                          一、银行业发展
                          二、银行业机构构成情况
                          三、银行业务范围
                          四、银行业作用
                          五、三类农村金融机构的范畴界定

                        第二节 村镇银行

                          一、村镇银行成长历程
                          二、村镇银行金融机构特殊性
                          三、村镇银行业务范畴
                          四、村镇银行作用及发展意义

                        第三节 村镇银行与其他银行金融机构的比较

                          一、与一般商业银行的区别
                          二、与中国农业银行的比较
                      详,情:http://www.m9gz.com/2014-12/CunZhenYinHangFaZhanQuShiFenXi.html
                          三、与农业发展银行的比较
                          四、与农村信用社的比较

                      第二章 近几年中国农村金融发展深度聚焦

                        第一节 中国农村金融制度发展综述

                          一、我国农村金融制度的改革进程分析
                          二、农村金融体制改革凸显三大特点
                          三、我国农村金融体系的结构简述
                          四、农村金融体系对经济发展的作用机?#24179;?#26512;

                        第二节 中国农村金融市场发展透析

                          一、农村?#34892;?#37329;融机构取得突破发展
                          二、中国新型农村金融机构运行现状探究
                          三、中国农村金融实现跨越式发展
                          四、农村金融发展获国家政策有力支撑
                          五、农村金融市场成为金融机构竞争焦点

                        第三节 中国农村金融的供需形势分析

                          一、供需理论的基本研究
                          二、供给演变及特征分析
                          三、需求演变及特征分析
                          四、供需?#36234;?#20013;的矛盾剖析

                        第四节 农村金融建设存在的问题分析

                          一、我国农村金融体系面临双向掣肘
                          二、两种农村金融体制的固有缺陷与不足
                          三、中国农村金融市场存在的主要问题
                          四、新农村建设高潮下农村金融发展的突出问题

                        第五节 促进农村金融发展的对策分析

                          一、增强农村金融服务水平的可行路径
                          二、加快推动农村金融市场发展的对策建议
                          三、健全完善农村金融制度的战略举措
                          四、响应新农村建设应积极创新农村金融
                          五、农村县域金融发展的国外借鉴及相关建议

                      第三章 2015-2019年中国村镇银行运行环境解析

                        第一节 2015-2019年中国宏观经济环境分析

                          一、国民经济运行情况GDP(季度更新)
                          二、消费价格指数CPI、PPI
                          三、全国居民收入情况
                          四、恩格尔系数
                          五、工业发展形势
                          六、固定资产投资情况
                          七、财政收支状况
                          八、中国汇率调整(人民币升?#25285;?/td>
                          九、存贷款基准利率调整情况
                          十、存款准备金率调整情况
                          十一、社会消费品零售总额
                          十二、对外贸易&进出口

                        第三节 2019年中国村镇银行产业环境分析

                          一、农村金融体系的不断完善
                          二、农业经济的稳步发展

                      第四章 2019年中国村镇银行发展的政策环境要点解读

                        第一节 中国村镇银行的法律界定

                          一、中国村镇银行的法律性质透析
                          二、我国村镇银行的立法漏洞及完?#24179;?#35758;
                          三、外资进入我国村镇银行领域的准入门槛

                        第二节 村镇银行政策法规实施概况

                          一、历年国家对村镇银行的鼓励政策
                      China village bank profession study and future development trend analysis report (2015-2020)
                          二、小额贷款公司转制村镇银行的政策剖析
                          三、村镇银行设立门槛进一步降低
                          四、县域银行金融机构存贷款新规解读
                          五、《关于进一步促进?#34892;?#20225;业发展的若干意见》
                          六、《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》
                          七、农村商业银行管理暂行规定

                        第三节 村镇银行的财税政策环境分析

                          一、国家密集出台村镇银行财税优惠政策
                          二、执行村镇银行财税政策面临的阻力分析
                          三、从四方面着?#33268;?#23454;和完善村镇银行财税政策
                          四、进一步健全村镇银行税收政策的几点意见

                        第四节 与村镇银行有关的重点法律法规

                          一、村镇银行管理暂行规定
                          二、关于加强村镇银行监管的意见
                          三、村镇银行组建审批工作指引
                          四、小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定
                          五、中央财政新型农村金融机构定向费用补贴资金管理暂行办法

                      第二部分 村镇银行发展动态聚焦

                      第五章 2019年中国村镇银行发展新形势透析

                        第一节 国外村镇银行发展概况

                          一、国外村镇银行的全球化趋势
                          二、国外典型村镇银行发展情况
                          三、国外村镇银行的发展模式剖析
                          四、美国社区银行发展综况及对中国村镇银行的借鉴

                        第二节 2019年中国村镇银行现状综述

                          一、我国村镇银行热点聚焦
                          二、我国村镇银行呈快速健康发展态势
                          三、中国村镇银行发展的主要特征
                          四、地市试点引领村镇银行建设步入快车道
                          五、村镇银行市场各类主体的发展态势
                          六、我国村镇银行发展的经济学分析

                        第三节 村镇银行与农村金融建设的相关分析

                          一、我国农村金融服务需求的现况
                          二、村镇银行对农村金融市场其他主体的冲击分析
                          三、村镇银行对农村金融生态建设有强大的促进作用
                          四、从农村金融需求角度出发探索村镇银行发展思路

                        第四节 2019年中国村镇银行的信息化发展分析

                          一、村镇银行信息化发展的必要性
                          二、村镇银行信息化发展的特点
                          三、村镇银行信息化发展的主要途径
                          四、SaaS服务对村镇银行信息化建设的助益分析
                          五、村镇银行对SaaS模式的实践应用状况

                        第五节 2019年中国村镇银行面临的壁垒

                          一、我国村镇银行发展存在的五大弊病
                          二、中国村镇银行面临的突出难题透析
                          三、国内村镇银行自身机制优势难以发挥
                          四、村镇银行?#20013;?#20581;康发展需注意的三大问题

                        第六节 中国村镇银行发展的对策?#25945;?/h3>

                          一、加快我国村镇银行发展的对策措施
                          二、促进我国村镇银行发展的具体政策建议
                          三、我国村镇银行快速发展的内部建议
                          四、我国村镇银行可?#20013;?#21457;展的路径选择

                      第六章 2019年中国村镇银行的设立分析

                        第一节 村镇银行的设立与组建

                      中國村鎮銀行行業現狀調研及未來發展趨勢分析報告(2015-2020)
                          一、设立条件
                          二、股权设置和股东资格
                          三、筹建与开业
                          四、治理结构
                          五、经营范畴与业务形式

                        第二节 近两年中国村镇银行数据统计分析

                          一、全国开业村镇银行数?#23458;?#35745;
                          二、全国村镇银行占新型农村金融机构比重

                        第三节 村镇银行项目的运作策略

                          一、筹办村镇银行需防?#31471;?#31867;问题
                          二、筹建村镇银行过程中应吸取的经验
                          三、大型银行开设村镇银行的战略措施

                        第四节 城市商业银行筹建村镇银行的可行性探究

                          一、城市商业银行筹办村镇银行的战略意图
                          二、城市商业银行组建村镇银行占据两大优势
                          三、城市商业银行组建村镇银行的策略思考

                        第五节 农村信用社发起筹办村镇银行的可行性分析

                          一、农村信用社发展的基本状况
                          二、农信社带头筹办村镇银行的必要性与可行性
                          三、农村信用社带头筹建村镇银行的利与弊
                          四、农村信用社带头筹建村镇银行的模式设计

                      第七章 2019年中国村镇银行的经营管理分析

                        第一节 村镇银行管理模式的综合分析

                          一、四?#21482;?#26412;管理模式介绍
                          二、各种管理模式的比较分析
                          三、选择管理模式应注意的要点
                          四、对村镇银行管理总部设置的全面解决方案

                        第二节 村镇银行法人治理现状及优化方案思考

                          一、现行法人治理结构的优点
                          二、现行法人治理结构的缺点
                          三、优化村镇银行法人治理形态的路径选择
                          四、村镇银行股权设计的原则及策略?#25945;?/td>

                        第三节 村镇银行的市场模式与定位方略

                          一、村镇银行形成多种模式并行格局
                          二、政府参股村镇银行引发新潮流
                          三、GB与我国村镇银行运营模式的比较分析
                          四、村镇银行经营模式的创新策略
                          五、目标市场的定位策略分析

                        第四节 村镇银行运营制度的全方位解析

                          一、制度创新
                          二、制度约束
                          三、制度演进

                        第五节 村镇银行经营风险的防控分析

                          一、流动性风险
                          二、信用风险
                          三、操作风险
                          四、行业、政策风险

                      第八章 2019年中国村镇银行重点区域发展探析

                        第一节 北方地区

                          一、辽宁丹东村镇银行发展势头强劲
                          二、吉林省村镇银行发展现状简析
                          三、河北组建村镇银行的可行性及对策建议
                          四、山西省村镇银行生存现状透析
                          五、陕西省降低门槛鼓励投资村镇银行
                      zhōngguó cūnzhèn yínháng hángyè xiànzhuàng diàoyán jí wèilái fāzhǎn qūshì fēnxī bàogào (2015-2020)
                          六、宁夏村镇银行运营现状及建设规划

                        第二节 华东地区

                          一、山东境内外资村镇银行发展滞后
                          二、山东设立区域性村镇银行的可行性及对策
                          三、浙江省村镇银行发展现况
                          四、温州村镇银行经营效益显著凸显试点成效
                          五、江西上饶市村镇银行建设现状

                        第三节 华中地区

                          一、湖南省村镇银行发展概况
                          二、湖北省村镇银行发展综况
                          三、湖北省村镇银行发展的现实效益分析
                          四、我国首个中外合资村镇银行落子湖北
                          五、河南首个农商行发起的村镇银行建成开业
                          六、河南村镇银行发展加速再添新军

                        第四节 华?#31995;?#21306;

                          一、广东设立村镇银行的必要性与可行性
                          二、广东省村镇银行发展进程迟缓
                          三、广东省加快村镇银行建设步伐
                          四、村镇银行填?#36141;?#21335;省农村金融缺口

                        第五节 西?#31995;?#21306;

                          一、四川省村镇银行加速扩军
                          二、重庆村镇银行建设步入快速化轨道
                          三、云南省村镇银行发展存在诸多阻碍
                          四、贵州省村镇银行发展现状
                          五、贵州省村镇银行面临的突出问题

                      第三部分 村镇银行竞争力测评

                      第九章 2019年中国村镇银行的市场竞争格局分析

                        第一节 村镇银行的竞争力评析

                          一、外?#23458;?#32961;
                          二、外部机会
                          三、内部劣势
                          四、内部优势

                        第二节 村镇银行市场的竞争概况

                          一、村镇银行市场的三股势力分析
                          二、村镇银行市场内部竞争形势
                          三、村镇银行渐成资本?#20998;?#28966;点

                        第三节 村镇银行的竞争战略?#25945;?/h3>

                          一、SO战略
                          二、ST战略
                          三、WO战略
                          四、WT战略

                      第十章 2019年中国重点村镇银行机构分析

                        第一节 由民间资本发起设立的村镇银行

                          一、四川仪陇惠民村镇银行
                          二、湖北咸丰村镇银行
                          三、?#26412;?#24310;庆村镇银行
                          四、广东中山小榄村镇银行
                          五、浙江长兴联合村镇银行

                        第二节 由国有大?#34892;?#38134;行发起设立的村镇银行

                          一、国开村镇银行
                          二、农银村镇银行
                          三、建信村镇银行
                          四、工银村镇银行
                          五、民生村镇银行
                      中国の村の銀行?#28201;?#26989;の研究と今後の開発動向分析レポート(2015年から2020年)

                        第三节 由外资银行发起设立的村镇银行

                          一、汇丰村镇银行
                          二、渣打村镇银行
                          三、东亚村镇银行

                      第四部分 村镇银行业前瞻与投资战略规划

                      第十一章 2019-2025年中国村镇银行发展前景预测与新趋势探析

                        第一节 2019-2025年中国银行业发展展望

                          一、中国银行业的发展前景
                          二、未来十年中国银行业的发展趋势
                          三、中国银行业的二元化趋势分析
                          四、解析中国银行业的未来走势

                        第二节 2019-2025年中国村镇银行的发展前景预测分析

                          一、2019年村镇银行将呈爆发式增长
                          二、我国村镇银行发展前景广阔
                          三、我国村镇银行的发展趋势分析

                      第十二章 2019-2025年中国村镇银行投资前景预测

                        第一节 2019年中国村镇银行投资概况

                          一、村镇银行投资环境
                          二、村镇银行投资周期
                          三、社会资本投资村镇银行门槛降低

                        第二节 2019-2025年中国村镇银行的投资商机点评

                          一、农村金融市场具有广阔投资机会
                          二、村镇银行显现良好投资价值受民资青睐

                        第三节 ?#34180;?#20140;中智′林:济研:2019-2025年中国村镇银行业投资风险预警

                          一、宏观调控政策风险
                          二、市场竞争风险
                          三、市场运营机制风险
                          四、进退入风险

                        来自:

                        

                        略……

                      如需购买《中国村镇银行行业现状调研及未来发展趋势分析报告(2019-2025年)》,编号:1A52886
                      请您致电:400-612-8668、010-66181099、66182099;传真:010-66183099
                      或Email至:[email protected]  【网上订购】?#30053;亍?#35746;购协议》了解“订购流程”
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